Certificado de Depósito Bancário (CDI) é um índice conhecido pela estabilidade – e um guia importante para quem quer investir em renda fixa.
Desde o início da pandemia, ocorreram muitas turbulências no cenário econômico, que afetaram diversos setores e desafiaram a estabilidade dos investimentos.
Por exemplo, o Ibovespa (IBOV) fechou no vermelho em 2021. No auge da crise sanitária, a bolsa brasileira caiu 11,93%, enquanto o CDI ficou em 4,42%.
Na verdade, é difícil encontrar ativos com melhor rentabilidade do que um depósito bancário. Mas em meio a esse período turbulento, alguns ativos de renda variável tiveram desempenho superior ao CDI nos quatro anos.
| Código | Setor | 2020 (%) | 2021 (%) | 2022 (%) | 2023 (%) | 2024 até 18 Jan | Volume Médio diário em 2024 R$ Milhares |
| MTSA4 | Agrícola | 40,15 | 40,35 | 16,41 | 13,43 | 4,88 | 148 |
| CMIG4 | Energia Elétrica | 13,11 | 11,7 | 24,94 | 15,10 | 1,39 | 156.600 |
| EQPA3 | Energia Elétrica | 6,73 | 68,70 | 41,56 | 22,72 | -0,90 | 39 |
| BAZA3 | Bancos | 17,16 | 4,63 | 42,88 | 105,06 | -2,11 | 152 |
| PRIO3 | Exploração e refino | 112,31 | 47,24 | 80,02 | 23,96 | -2,80 | 497.084 |
| PORT3 | Serviço de apoio | 10,27 | 30,58 | 24,19 | 70,53 | -2,81 | 3.680 |
| SHULL4 | Motores e outros | 36,71 | 27,01 | 17,43 | 57,72 | -2,84 | 2.372 |
| RANI3 | Embalagens | 36,93 | 34,80 | 27,72 | 48,82 | -8,88 | 7.807 |
| KEPL3 | Máq. e equip. | 31,35 | 32,57 | 70,76 | 18,64 | -9,88 | 10.391 |
É seguro dizer que estas nove empresas representando diferentes setores tiveram um desempenho impressionante num ambiente desafiante.
Daí o papel crucial de uma seleção convincente de ativos na construção de um portfólio sustentável. Afinal, a volatilidade é inerente ao mercado de ações.
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Investir na bolsa de valores exige análises minuciosas e estratégias bem definidas para quem quer superar o CDI. O que não é fácil, pois o índice tem apresentado rentabilidade consistente nos últimos quatro anos, como mostra o gráfico comparativo abaixo com o Ibovespa.
| Índice | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 até 18 Jan |
| CDI | 2,76 | 4,42 | 12,39 | 13,04 | 0,57 |
| Ibovespa | 2,92 | -11,93 | 4,69 | 22,28 | -5,12 |
O que esperar da renda variável em 2024?
O início de 2024 nos convida a pensar nos rumos do mercado financeiro. Desde 18 de janeiro, apenas duas das nove ações do estudo aqui apresentado tiveram retornos positivos – Metisa (MTSA4) e Cemig (CMIG4). A volatilidade continua, destacando a dificuldade de prever retornos futuros.
Será que estas ações irão recuperar, repetindo os últimos quatro anos?É importante lembrar que ainda temos quase todo o ano de 2024 pela frente. O mercado é dinâmico e sujeito a convulsões.
O desempenho atual das ações não determina o seu destino futuro. Eventos inesperados podem afetar significativamente a movimentação de ativos.
Um fator que deve ser levado em consideração é, por exemplo, a queda das taxas de juros, que costuma fazer com que os investidores procurem formas mais atrativas de maximizar seus retornos, como os fundos variáveis. Porém, a armadilha do CDI está sempre presente como referência para vencer.
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Investir requer paciência e uma abordagem de longo prazo. Os investidores devem acompanhar de perto as condições de mercado, ajustar as suas estratégias às marés e manter uma visão equilibrada, tendo em conta tanto os prováveis desafios como as oportunidades.
O desempenho das ações até agora pode ser indicativo, mas não é uma decisão final. O exercício é paciência, flexibilidade e compreensão dos elementos que moldam o mercado.
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